Программа кредитования малого и среднего бизнеса: консультанты по кредитованию ММСП

Программа кредитования малого и среднего бизнеса: консультанты по кредитованию ММСП

Заказчик/клиент: EBRD

Период реализации: 1/07/2010 – 31/12/2013

Страна: Беларусь

Описание проекта:

Проект реализуется в рамках финансового механизма ЕБРР для Беларуси и Программы ЕБРР по кредитованию ММСП в Беларуси, одобренной в 2004 г. Целью данной Программы является содействие доступу ММСП к кредитным ресурсам. Данный проект предусматривает значительное расширение перечня финансовых продуктов, предлагаемых белорусскими банками-участниками (в том числе и государственными), включая целый ряд старших кредитных продуктов (напр., кредиты для ММП, МСП).

Результаты:

• Внедрение технологии кредитования ММСП в двух новых партнерских государственных коммерческих банках Беларуси. Формирование оптимальных организационных структур в филиалах и внедрение процедур, необходимых филиалам для эффективного развития данного направления бизнеса. Внедрение соответствующей методологии проведения кредитного анализа, мотивации возврата кредитов, мониторинга кредитов и принудительного взыскания задолженности, а также инструментов маркетинга и наращивания портфеля.
• Поддержка институционального развития банков-партнеров;
• Реализация мер по преодолению последствий кризиса, негативно влияющих на качество активов: эффективное управление портфелем, анализ портфеля, работа с просрочкой, риск-менеджмент;
• Обучение менеджеров и кредитных экспертов на местах технологии анализа и выдачи кредитов, а также методам работы с проблемной задолженностью;
• Контроль за проведением анализа заемщиков, мониторинг как самих кредитов, так и выполнения программы в целом, анализ проблемного портфеля, мероприятия по взысканию задолженности и списанию плохих долгов, оценка персонала банка;
• Обеспечение соблюдения банками-партнерами требований экологической и социальной политики ЕБРР;
• Три государственных банка (БелВЭБ, БПС-Сбербанк, Белагропромбанк) присоединены к Программе. В Белагропромбанке проведен анализ кредитной работы. В БелВЭБе и БПС-Сберб анке – проведен анализ кредитной работы данных банков, разработаны регламенты кредитования ММСП, разработаны системы мотивации персонала, проведен отбор кредитных экспертов, созданы отделы кредитования ММСП и осуществляется кредитование;
• Осуществляется регулярная работа с банками-партнерами, вышедшими из Программы - аудит портфеля, мониторинг, контроль.
• К июлю 2013 г. было создано 92 отделения по микрокредитованию, как в новых присоединившихся банках, так и банках, вышедших из Программы технической помощи, по всей Беларуси (за весь период работы Программы 2002-2013), из них 29 отделений – в течение текущего проекта (2010-2013);
• Всего обучено более 400 кредитных экспертов, число обученных и работающих кредитных экспертов составило 148 человек (2002-2010), 38 – в течение текущего периода;
• Выдано 36,000 кредитов на сумму 787 млн. долларов США (2002-2013), из них почти 15,000 кредитов на сумму свыше 472 млн. долларов США за текущий проект (2010-2013);
• Управление кредитным портфелем в 139.7 млн. долларов (на конец июня 2013) при высоком качестве портфеля (PAR свыше 30 дней составил менее 0.79%). 

У вас остались вопросы?

Звоните нам по телефону: +7 (812) 498 65 80

НОВОСТИ