«Технология кредитования и финансовый анализ МСБ» (базовый тренинг)

· руководители и сотрудники банков, занимающиеся кредитным анализом

· руководители и сотрудники банков, занимающиеся выдачей и сопровождением кредитов

· руководители и сотрудники банков, занимающиеся мониторингом и работой с проблемной задолженностью

Что Вам даст обучение на нашем тренинге?

· сформирует системное представления о финансовом анализе заемщиков МСБ, структуре активов и обязательств, операционных циклах, обучит анализу потоков денежных средств для выплаты кредитов

· позволит овладеть методами проверки качества финансовой информации представленной заемщиком

· обучит составлению и использованию основных инструментов финансового анализа заемщиков МСБ

· позволит получить представление о методах оценки бизнеса и группы компаний клиентов основанных на финансовой документации и выработать суждения об их устойчивости и перспективах развития

· познакомит с подходами к обеспечению кредитов, мониторингу и работе с проблемной задолженностью

· ознакомит с рисками возникновения случаев мошенничества в рамках кредитования МСБ

· позволит закрепить все полученные знания путем решения практических примеров и задач

Содержание:

День 1 (8 часов)

Основные принципы финансовой поддержки МСБ:

· целевая группа

· кредитные продукты

· кредитная технология

Кредитный цикл финансирования МСБ:

· особенности привлечения клиентов и психология общения

· эффективное взаимодействие «кредитный эксперт – клиент»

· выездной анализ – его необходимость и особенности

· особенности проведения социального анализа клиента

Практическая часть:

· игровые ситуации, работа в группах (активные продажи, общение с клиентом)

· тестирование слушателей

День 2 (8 часов)

Финансовый анализ, основные инструменты финансового анализа:

· практика составления моментального баланса

· отчет о прибылях и убытках

· отчет о движении денежных средств (cash flow)

· взаимосвязь основных финансовых отчетов и инструментов

· cross-checking, способы проведения и использования

· коэффициентный анализ: коэффициенты для оценки финансового состояния и коэффициенты для принятия решения

Обеспечение кредита:

· виды обеспечения

· способы оценки обеспечения

Практическая часть:

· решение задач по финансовому анализу

· игровые ситуации (анализ бизнеса)

День 3 (8 часов)

Кредитный комитет:

· структура

· функции

Мониторинг кредитов:

· принципы, виды и способы мониторинга

· этапы проведения мониторинга кредитов

Работа с проблемной задолженностью:

· причины возникновения

· меры предотвращения

Мошенничество:

· примеры

· возможные пути предотвращения

Взаимодействие middle и back офисов по вопросам обслуживания и управления портфелем

Практическая часть:

· проведение пробного кредитного комитете на примерах из практики

Условия проведения тренинга:

· Длительность тренинга составляет 2-3 дня (16-24 ак. часов) и определяется объемом и глубиной изложения материала. Длительность тренинга и его содержание мы адаптируем под потребности конкретного клиента.