Тренинг: «Управление кредитными рисками»

Целевая аудитория:

· руководители и сотрудники банков, занимающиеся анализом и управлением кредитными рисками

· сотрудники банка, входящие в состав кредитного комитета

· сотрудники, ответственные за планирование портфеля кредитов

Что Вам даст обучение на нашем тренинге?

· сформирует системное представление об анализе и управлении кредитными рисками

· ознакомит с использованием финансового анализа для идентификации кредитных рисков

· обучит различным способам построения кредитного процесса

· ознакомит с понятием кредитного и экономического циклов

· сформирует навыки разработки нормативной документации

· позволит овладеть знаниями о различных вариантах системы одобрения и мониторинга кредитных сделок

· сформирует представление о системах кредитного рейтинга и скоринга

· сформирует представление о независимом кредитном аудите

· позволит понять принципы работы с проблемными кредитами и кредитными портфелями

· познакомит с системами контроля и планирования кредитных рисков

· даст возможность закрепить полученные знания путем решения практических задач и анализа примеров

Содержание:

День 1 (8 часов)

· Введение: предмет и задачи тренинга

· Анализ финансовых документов. За пределами финансовых документов

Практическая часть

· Практические задания по финансовому анализу

· Разновидности кредитов для развития бизнеса, их характеристики и присущие каждому виду кредитования риски

· Конструирование кредитного процесса шаг за шагом

Практическая часть

· Работа в группе: совместное решение кейса по описанию кредитного процесса

День 2 (8 часов)

· Экономический и кредитный циклы, их использование при планировании портфеля и их влияние на величину рисков

· Логическая модель процесса управления рисками

· Создание нормативной документации – регламенты и процедуры, трансформация ожиданий и допустимых уровней кредитных рисков в нормативную документацию

· Системы одобрения кредитов

Практическая часть

· Практический анализ регламентов и процедур

· Выявление проблемных зон системы одобрения кредитов

День 3 (8 часов)

· Создание и использование кредитных рейтингов и скоринга

· Роль и задачи независимого кредитного аудита, как средства мониторинга и коррекции элементов кредитного процесса

· Проблемные кредиты и портфели

· Контроль и планирование рисков: винтажный анализ, миграции, стресс тесты, допустимые риски

Практическая часть

· Решение кейсов и задач по контролю и планированию рисков

Условия проведения тренинга:

· Длительность тренинга составляет 2-3 дня (16-24 ак. часов) и определяется объемом и глубиной изложения материала. Длительность тренинга и его содержание мы адаптируем под потребности конкретного клиента.